Kennzahlenvergleich
Investoren Website
42
Forderungen und Wertpapiere aus Finanzdienstleistungen |
 |
|||
|---|---|---|---|---|
Mio € |
2005 |
2006 |
||
|
|
|
||
Forderungen an Kreditinstitute |
|
|
||
Forderungen an Kreditinstitute (Loans-and-Receivables) |
|
|
||
davon Fair-Value-Hedge: 2.136 (Vorjahr: 2.720) |
16.378 |
14.233 |
||
Geldhandelsaktiva |
1.423 |
2.117 |
||
|
17.801 |
16.350 |
||
Forderungen an Kunden |
|
|
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Grundpfandrechtlich gesichert: 45.565 (Vorjahr: 19.088) |
|
|
||
Forderungen an Kunden (Loans-and-Receivables) |
|
|
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davon Fair-Value-Hedge: 1.502 (Vorjahr: 4.115) |
52.209 |
80.425 |
||
Forderungen an Kunden (Held-to-Maturity) |
573 |
518 |
||
Forderungen an Kunden (Fair-Value-Option) |
0 |
6.181 |
||
|
52.782 |
87.124 |
||
Risikovorsorge (aktivisch ausgewiesen) |
|
|
||
Forderungen an Kreditinstitute |
0 |
0 |
||
Forderungen an Kunden |
–776 |
–1.155 |
||
|
–776 |
–1.155 |
||
Handelsaktiva |
|
|
||
Schuldverschreibungen und andere festverzinsliche Wertpapiere |
7.284 |
9.755 |
||
Zur Veräußerung bestimmte Baudarlehen Held-for-Trading |
– |
208 |
||
Aktien und andere nicht festverzinsliche Wertpapiere |
10 |
28 |
||
Positive Marktwerte aus derivativen |
2.617 |
2.942 |
||
Positive Marktwerte aus Derivaten des Bankbuches |
475 |
276 |
||
Positive Marktwerte aus Derivaten |
0 |
71 |
||
|
10.386 |
13.280 |
||
Hedging-Derivate (positive Marktwerte) |
|
|
||
auf Aktivposten |
72 |
300 |
||
auf Passivposten |
567 |
185 |
||
|
639 |
485 |
||
Finanzanlagen |
|
|
||
Schuldverschreibungen und andere festverzinsliche Wertpapiere |
|
|
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Kredite und Forderungen (Loans-and-Receivables) |
|
|
||
davon Fair-Value-Hedge: 5.369 (Vorjahr: 2.143) |
12.599 |
19.031 |
||
Held-to-Maturity |
3.375 |
4.956 |
||
Available-for-Sale |
|
|
||
davon Fair-Value-Hedge: 15.770 (Vorjahr: 16.681) |
33.687 |
33.379 |
||
|
49.661 |
57.366 |
||
Aktien und andere nicht festverzinsliche Wertpapiere |
|
|
||
Available-for-Sale |
5.720 |
5.830 |
||
|
55.381 |
63.196 |
||
|
136.213 |
179.280 |
||
Die Forderungen und Wertpapiere aus Finanzdienstleistungen betreffen ausschließlich die Deutsche Postbank Gruppe.
Restlaufzeitengliederung 20061) |
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|||||||||||||||||
|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|
Mio € |
Täglich fällig |
Bis 3 Monate |
3 Monate bis |
1 Jahr bis |
2 Jahre bis |
3 Jahre bis |
4 Jahre bis |
Mehr als |
Summe |
|||||||||
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|||||||||
Forderungen an Kreditinstitute |
1.906 |
5.470 |
1.733 |
934 |
1.254 |
858 |
846 |
3.349 |
16.350 |
|||||||||
Forderungen an Kunden |
2.193 |
5.719 |
8.340 |
8.429 |
8.976 |
7.129 |
10.050 |
36.288 |
87.124 |
|||||||||
Handelsaktiva/ Hedging-Derivate |
0 |
706 |
842 |
6.828 |
1.387 |
599 |
729 |
2.674 |
13.765 |
|||||||||
Finanzanlagen |
46 |
1.845 |
5.714 |
4.484 |
5.127 |
4.594 |
5.540 |
35.846 |
63.196 |
|||||||||
|
4.145 |
13.740 |
16.629 |
20.675 |
16.744 |
13.180 |
17.165 |
78.157 |
180.435 |
|||||||||
Restlaufzeitengliederung 20051) |
|
|||||||||||||||||
|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|
Mio € |
Täglich fällig |
Bis 3 Monate |
3 Monate bis |
1 Jahr bis |
2 Jahre bis |
3 Jahre bis |
4 Jahre bis |
Mehr als |
Summe |
|||||||||
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|||||||||
Forderungen an Kreditinstitute |
1.153 |
2.966 |
2.566 |
622 |
1.067 |
1.566 |
1.316 |
6.545 |
17.801 |
|||||||||
Forderungen an Kunden |
1.962 |
5.689 |
5.696 |
5.707 |
5.468 |
4.849 |
3.233 |
20.178 |
52.782 |
|||||||||
Handelsaktiva/ Hedging-Derivate |
10 |
1.684 |
603 |
5.365 |
980 |
267 |
235 |
1.881 |
11.025 |
|||||||||
Finanzanlagen |
0 |
1.794 |
2.818 |
7.155 |
4.019 |
4.177 |
4.484 |
30.934 |
55.381 |
|||||||||
|
3.125 |
12.133 |
11.683 |
18.849 |
11.534 |
10.859 |
9.268 |
59.538 |
136.989 |
|||||||||
1) |
Ohne Abzug der Risikovorsorge |
Von den Forderungen an Kreditinstitute sind 1.906 Mio € (Vorjahr: 1.153 Mio €) täglich fällig.
Bei den Forderungen an Kunden handelt es sich mit 5.444 Mio € um Kommunalkredite (Vorjahr: 8.682 Mio €) sowie mit 59.148 Mio € (Vorjahr: 28.953 Mio €) um Baufinanzierungen.
Die Risikovorsorge im Kreditgeschäft deckt alle erkennbaren Bonitätsrisiken ab. Für das latente Kreditrisiko wurden Portfoliowertberichtigungen gebildet.
Risikovorsorge |
|
|||||||||||
|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|
Mio € |
Einzelwert-berichtigungen |
Portfoliowert-berichtigungen |
Gesamt |
|||||||||
|
2005 |
2006 |
2005 |
2006 |
2005 |
2006 |
||||||
|
|
|
|
|
|
|
||||||
Anfangsstand 1. Januar |
627 |
732 |
40 |
44 |
667 |
776 |
||||||
Änderung Konsolidierungskreis |
0 |
267 |
0 |
2 |
0 |
269 |
||||||
Zuführung |
235 |
384 |
4 |
19 |
239 |
403 |
||||||
Inanspruchnahme |
–88 |
–161 |
0 |
0 |
–88 |
–161 |
||||||
Auflösung |
–46 |
–100 |
0 |
0 |
–46 |
–100 |
||||||
Unwinding |
0 |
–29 |
0 |
0 |
0 |
–29 |
||||||
WUD1) |
4 |
–3 |
0 |
0 |
4 |
–3 |
||||||
Endstand 31. Dezember |
732 |
1.090 |
44 |
65 |
776 |
1.155 |
||||||
1) |
Währungsumrechnungsdifferenzen |
Uneinbringliche Forderungen wurden in Höhe von 27 Mio € (Vorjahr: 19 Mio €) direkt erfolgswirksam abgeschrieben. Die erfolgswirksam erfassten Eingänge auf abgeschriebene Forderungen betrugen 14 Mio € (Vorjahr: 5 Mio €).
Die Handelsaktiva umfassen den Handel mit Schuldverschreibungen und anderen festverzinslichen Wertpapieren, Aktien und anderen nicht festverzinslichen Wertpapieren, Devisen sowie derivativen Finanzinstrumenten, die nicht die Voraussetzungen des Hedge-Accounting nach IAS 39 erfüllen. Die Schuldverschreibungen und andere festverzinsliche Wertpapiere sind in Höhe von 9.720 Mio € (Vorjahr: 7.277 Mio €), die Aktien und nicht festverzinsliche Wertpapiere in Höhe von 28 Mio € (Vorjahr: 10 Mio €) börsennotiert.
Die Sicherungsgeschäfte mit positivem Marktwert, welche die Voraussetzungen für das Hedge-Accounting nach IAS 39 erfüllen, gliedern sich wie folgt:
Hedging Derivate |
|
|||
|---|---|---|---|---|
Mio € |
Fair Value Hedge 2005 |
Fair Value Hedge 2006 |
||
|
|
|
||
Aktivposten |
|
|
||
Hedging-Derivate auf Forderungen an Kreditinstitute |
|
|
||
Forderungen Loans-and-Receivables |
4 |
8 |
||
Hedging-Derivate auf Forderungen Kunden |
|
|
||
Forderungen Loans-and-Receivables |
5 |
11 |
||
Hedging-Derivate auf Finanzanlagen |
|
|
||
Schuldverschreibungen und andere festverzinsliche Wertpapiere |
63 |
281 |
||
|
72 |
300 |
||
Passivposten |
|
|
||
Verbindlichkeiten gegenüber Kreditinstitute |
106 |
35 |
||
Verbindlichkeiten gegenüber Kunden |
110 |
41 |
||
Verbriefte Verbindlichkeiten |
290 |
101 |
||
Nachrangkapital |
61 |
8 |
||
|
567 |
185 |
||
|
639 |
485 |
||
In Höhe von 59.951 Mio € (Vorjahr: 52.788 Mio €) sind die Finanzanlagen börsennotiert. Bewertungsänderungen von Wertpapieren (Available-for-Sale), die nicht abgesichert sind, wurden in Höhe von –120 Mio € (Vorjahr: 309 Mio € Zugang) als Abgang in der Neubewertungsrücklage erfasst. Durch den Abgang von Finanzanlagen und die Bildung von Impairment wurden in der Berichtsperiode 302 Mio € (Vorjahr: 236 Mio €) aus der Neubewertungsrücklage erfolgswirksam entnommen und im Periodenergebnis erfasst.
Zum Abschluss von Offenmarktgeschäften hat die Postbank zugunsten der Europäischen Zentralbank Verpfändungserklärungen für Wertpapiere mit einem Beleihungswert von 15 Mrd € (Vorjahr: 10 Mrd €) abgegeben. Zum Bilanzstichtag bestanden Offenmarktgeschäfte in Höhe von 10 Mrd € (Vorjahr: 7 Mrd €). Die als Sicherheiten hinterlegten Wertpapiere werden weiterhin als Finanzanlagen ausgewiesen.
Im Geschäftsjahr 2006 wurden Wertberichtigungen (Impairment) in Höhe von 3 Mio € (Vorjahr: 7 Mio €) gebildet, um der wirtschaftlichen Entwicklung der Finanzinstrumente Rechnung zu tragen.